Cashflow-Matrix

Cashflow (kasstroom) is het verschil in geld dat u ontvangt en geld dat u uitgeeft in een bepaalde periode.  Cashflow staat los van uw winst of verlies ! U kunt bijvoorbeeld meer geld ontvangen dan uitgeven; u heeft dan een positieve cashflow.

Volgens de winst- en verliesrekening kun je op dat moment echter verlies maken. DIt heeft dan weer te maken met bijvoorbeeld afschrijvingen, of omdat er veel facturen nog niet door uw klanten betaald zijn.

Wat kunt u met Cashflow-Matrix ?

Met Cashflow-Matrix berekent u hoeveel geld u maandelijks per saldo ontvangt of uitgeeft. Dit op basis van aannames omtrent het betaalgedrag van klanten en van uzelf.

Tenzij online (bijvoorbeeld via iDEAL) of cash (boter bij de vis) wordt afgerekend, krijgt u de uitgeschreven facturen niet direct betaald. Ook facturen die uzelf ontvangt worden meestal niet direct betaald (betalingstermijn).

Met Cashflow-Matrix berekent u op basis van een patroon in welke maand de inkomsten en uitgaven vallen.

Via de procentuele verdeling per maand kunt u bepalen:

• wanneer wordt welke omzet daadwerkelijk ontvangen
• wanneer worden welke kosten daadwerkelijk betaald

Vergelijk (omzet vs. inkomsten) en (kosten vs. uitgaven).

Wat ziet u in de Cashflow-Matrix:

Blad 1 ⇒  inkomsten in een bepaalde maand
Blad 2 ⇒  uitgaven in een bepaalde maand
Blad 3 ⇒  wat komt per saldo binnen en gaat eruit in een bepaalde maand

Ook kunt u het saldo van uw liquide middelen (bank en kas) volgen.

Hoe werkt de Cashflow-Matrix?

Stap 1.

In blad 1 schat u de verwachte omzet per maand in en beoordeelt u na hoeveel maanden uw welk deel verwacht te ontvangen. Bijvoorbeeld: 60% in dezelfde maand, 40% in de volgende maand, etc.

Stap 2.

In blad 2 schat u de verwachte kosten per maand in en stelt u vast na hoeveel maanden u welk deel daadwerkelijk betaalt. Bijvoorbeeld: 70% betaal je direct in dezelfde maand, 30% na een maand etc.

Stap 3.

In blad 3 kunt het totaaloverzicht bekijken, alsmede het saldo van uw liquide middelen.