Liquiditeitsprognose in Excel (Combi)

Maak een liquiditeitsprognose in Excel voor de komende 5 jaar en/of 12 maanden (onderdeel van uw ondernemingsplan).

Inclusief:
– Totaaloverzicht
– Inkomsten
– Uitgaven
– Saldo liquide middelen
– Gebroken boekjaar
– Heldere grafieken

Wat is een liquiditeitsprognose?

Heeft u te weinig liquide middelen (cash of op uw bankrekening) dan kunt u uw facturen niet betalen en krijgt u onvermijdelijk te maken met aanmaningen, incassokosten, boetes van de belasting en uiteindelijk misschien zelfs wel een faillissement. Wanneer u echter een liquiditeitsprognose opstelt, geeft dit u inzicht in de liquide middelen die u in de toekomst heeft, waardoor u deze problemen kunt voorkomen.

Het allerbelangrijkste financiële besturingselement van uw onderneming is dan ook een liquiditeitsprognose.

Het doel van de liquiditeitsprognose

Vooral voor startende ondernemers is het raadzaam om voldoende tijd aan een cashflow prognose te besteden. Starters beschikken meestal over weinig financiële reserves en kunnen gauw over het hoofd zien dat ze al snel 50% van hun bruto winst aan de fiscus moeten afdragen in de vorm van btw en inkomstenbelasting.

Vrij beschikbare cashflow (in- en uitstroom liquide middelen)

Het opstellen van een prognose is ook interessant als u op zoek bent naar vrij beschikbare cashflow. Dit is het bedrag dat u niet nodig heeft voor lopende verplichtingen en dus beschikbaar heeft om extra uitgaven en nieuwe investeringen te doen. Door investeringen te doen met een positieve verwachte waarde stijgt de economische kracht van uw onderneming.

Vrij beschikbare cashflow is daarom een belangrijke voorwaarde voor bedrijfsgroei !

Uitgaven en inkomsten – niet kosten en opbrengsten

De liquiditeitsprognose wordt opgesteld met uitgaven en inkomsten, dus de daadwerkelijke geldstromen van een bedrijf. In beginsel is het maken van een liquiditeitsprognose dan ook eenvoudig. Het beginsaldo + inkomsten – uitgaven is de hoeveelheid aan liquide middelen op een bepaald moment. In de uitwerking zitten hier nog wel wat haken en ogen aan.

Kosten zijn nl. niet hetzelfde als uitgaven en opbrengsten niet hetzelfde als inkomsten. Kosten en opbrengsten zijn simpel gezegd de bedragen op de verlies- en winstrekening. Uitgaven en inkomsten zijn de geldstromen die daadwerkelijk worden ontvangen of uitgegeven.

Een paar voorbeelden van veelgemaakte fouten:

• Aanschaf van machines: wel uitgave, geen kosten
• Afschrijvingen: geen uitgave, wel kosten
• Toevoeging aan voorzieningen: geen uitgave, wel kosten
• Aflossing van lening of hypotheek: wel uitgave, geen kosten

Twee verschillende varianten Liquiditeitsprognose Combi

Dit pakket omvat twee varianten om uw liquiditeitsprognose te maken.

1. Per maand: maak een liquiditeitsprognose voor de komende 12 maanden. Kies zelf de startmaand voor de prognose.
2. Per jaar: maak een liquiditeitsprognose voor de komende 5 jaar.

 

Liquiditeitsprognose in Excel

Liquiditeitsprognose in Excel © 2020 – 2030 Kostprijscalculatie.  All rights reserved.