Financiële Calculator in Excel

Bereken met deze sheet een aantal financiële gegevens zoals leningen, netto contante waarde en kengetallen.

Financiële calculator

Met deze sheet kunt u het volgende berekenen:

1. Kengetallen (de 13 meest voorkomende kengetallen);

– Bruto- en winstmarge
– Rendement op eigen vermogen, vaste activa en totale vermogen
– Solvabiliteitsratio
– Interestdekking
– Current en quick ratio
– Netto werkkapitaal
– Debiteurendagen
– Omloopsnelheid voorraad
– Omlooptijd voorraad

2. NCW (de netto contante waarde-methode);

– Maandelijkse inleg
– Geen maandelijkse betaling
– Netto huidige waarde
– NHW
– Functie TW
– Functie BET

3. Leningen

– Looptijd berekenen
– Rente berekenen
– Hoogte van de lening berekenen
– Periodieke betaling berekenen
– Toekomstige waarde berekenen

1. Kengetallen

Bereken de financiële kengetallen van een bedrijf

In deze rekentool worden de meest voorkomende kengetallen berekend. De keuze van de kengetallen zijn afhankelijk van het soort bedrijf dat u heeft, bijv. handel, dienstverlening of productiebedrijf.

Groepen kengetallen
Kengetallen zijn onder te verdelen in 4 groepen:

1. Liquiditeit

De kengetallen met betrekking tot de liquiditeit geven aan of uw bedrijf in staat is op korte termijn aan de direct opeisbare betalingsverplichtingen te voldoen. De liquiditeit is van belang voor de oordeelsvorming over de betalingsrisico’s. Een bedrijf met een lage liquiditeit is risicovoller dan een bedrijf met een hoge liquiditeit.

2. Solvabiliteit

De kengetallen met betrekking tot de solvabiliteit geven aan of uw bedrijf in staat is over een lange termijn aan de betalingsverplichtingen te voldoen. Oftewel of u de schulden aan geldverstrekkers in de toekomst kunt blijven betalen. Solvabiliteit wordt ook aangeduid als weerstandsvermogen

3. Rentabiliteit

De kengetallen met betrekking tot de rendabiliteit geven informatie over de winstgevendheid van een bedrijf. Hierbij wordt de winst gerelateerd aan de omvang van het vermogen dat nodig was om deze winst te behalen. Er wordt onderscheid gemaakt tussen rentabiliteit op het totale vermogen en die van het eigen vermogen.

4. Activiteit

De kengetallen met betrekking tot de activiteiten geven een beeld over de verschillende activiteiten van een organisatie. Bijvoorbeeld met betrekking tot de voorraden, vorderingen en schulden. Twee kengetallen die een belangrijk beeld geven over het werkkapitaal zijn de omloopsnelheid van de voorraad en de omloopsnelheid van de debiteuren.

Hoe werkt het?

• Vul de blauwe velden in, deze kunt u bijvoorbeeld overnemen uit uw administratie (boekhouding).

2. NCW – de netto contante waarde-methode

Voorbeeld ‘Maandelijkse inleg’

U wilt weten wat de huidige waarde is van een maandelijkse inleg van 270 euro op een spaarrekening tegen 4%, als u dit vijf jaar doet.

Voorbeeld ‘Geen maandelijkse betaling’

U verwacht over drie jaar een positieve cashflow te ontvangen van € 192.000. Uitgaande van een rente van 10% is deze cashflow op dit moment € 144.252,44 waard. Dit berekent u als volgt:

Voorbeeld ‘Netto huidige waarde’

Een investering van € 100.000 genereert over de komende vijf jaar de onderstaande cashflows. De vermogenskosten van het betreffende bedrijf zijn 10% per jaar. Wat is de netto contante waarde van deze investering?

NHW (netto huidige waarde)
Berekening van een reeks periodieke cashflows

Rente: dit is het rentepercentage dat als disconteringsvoet moet worden toegepast op de cashflows. Dit vertegenwoordigt de vermogenskosten van de organisatie.

Waarden: dit zijn de inkomende (positief) of de uitgaande (negatieve) cashflows.

Datums: dit zijn de datums waarop de cashflows gegenereerd worden.

Let op! Investering negatief invullen.

Voorbeeld ‘Functie TW’

Als u tien jaar lang elke maand € 200,00 op een spaarrekening zet tegen 4% rente per jaar, hebt u na tien jaar € 29.548,13 gespaard. Dit berekent u als volgt:

Voorbeeld Functie BET

U leent vandaag € 30.000 voor een periode van tien jaar tegen een rente van 5% per jaar. Hoeveel moet u dan per maand betalen om de lening volledig af te lossen?

3. Leningen

Met deze rekentool berekent u een aantal financiële gegevens:

Maak een berekening van:
– de looptijd

– het rente percentage

– het bedrag van de mogelijke lening

– de hoogte van de periodieke betaling.

– de toekomstige waarde.